Nos domaines d’intervention
Gestion de patrimoine
Anticiper, organiser et valoriser votre patrimoine.
Notre étude vous accompagne dans l’organisation et l’optimisation de votre patrimoine, afin de le structurer au mieux au regard de vos objectifs personnels, familiaux et fiscaux.
En bref
Le notaire vous aide à organiser et transmettre votre patrimoine : bilan de votre situation, stratégie de donation, choix des bonnes structures (société civile, démembrement de propriété), protection du conjoint et accompagnement de vos investissements immobiliers ou professionnels.
Nos principaux accompagnements
Un conseil notarial complet pour sécuriser vos démarches en gestion de patrimoine.
Stratégie patrimoniale globale
Un bilan complet pour définir une stratégie cohérente avec vos objectifs.
Transmission & anticipation
Préparer la transmission et protéger chacun de vos proches.
Optimisation juridique et fiscale
Mesurer les conséquences de chaque option et choisir la plus pertinente.
Structuration (SCI, démembrement…)
Choisir les structures juridiques les plus adaptées.
Investissements
Vous conseiller dans vos projets immobiliers ou professionnels.
Notre approche
Une stratégie qui évolue avec vous
Une stratégie patrimoniale se construit dans la durée. Nous l’adaptons à votre situation familiale, à vos objectifs et à vos projets, et la faisons évoluer avec vous.
- Un bilan clair de votre situation
- Des solutions adaptées à vos objectifs
- Une transmission préparée sereinement
En détail
Nos interventions en gestion de patrimoine
Notre expertise s’étend à la préparation de la transmission, à la définition de stratégies de donation adaptées à votre situation et au choix des structures juridiques les plus pertinentes.
Stratégie patrimoniale globale
Tout commence par un bilan : composition du patrimoine, régime matrimonial, situation familiale, revenus et projets. À partir de ce bilan, nous définissons avec vous une stratégie cohérente, en lien si besoin avec vos autres conseils (expert-comptable, conseiller en gestion de patrimoine, banquier).
Transmission & anticipation
Donation simple ou donation-partage, donation entre époux, testament, clause bénéficiaire d’assurance-vie : transmettre progressivement permet de profiter des abattements qui se renouvellent dans le temps et de protéger chacun de vos proches.
Lire notre conseil complet : Transmission & anticipation
Optimisation juridique et fiscale
Nous analysons les conséquences fiscales de chaque option (droits de donation et de succession, plus-values immobilières, impôt sur la fortune immobilière) pour vous aider à choisir la solution la plus pertinente, dans le strict respect de la loi.
Structuration (SCI, démembrement…)
La société civile immobilière facilite la gestion à plusieurs et la transmission progressive d’un patrimoine immobilier. Le démembrement de propriété, qui sépare l’usufruit et la nue-propriété, permet de transmettre tout en conservant l’usage ou les revenus d’un bien.
Nous vérifions que ces outils sont réellement adaptés à votre situation : ils ne le sont pas toujours.
Lire notre conseil complet : Structuration (SCI, démembrement…)
Investissements
Acquisition en direct ou via une société, investissement locatif, achat à deux en indivision ou en société : nous vous conseillons sur la manière d’acquérir, en pensant dès l’achat à la protection de votre famille et à la transmission, pour anticiper, protéger et valoriser votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Nos conseils sur le sujet
Patrimoine
Donation : comment transmettre son patrimoine de son vivant ?
Pleine propriété ou démembrement, pièces à réunir et rôle du notaire pour bien transmettre.
Lire le conseil : Donation : comment transmettre son patrimoine de son vivant ?
Patrimoine
SCI : quels avantages pour gérer et transmettre son patrimoine immobilier ?
Gestion à plusieurs, transmission, fiscalité : ce que la SCI permet, et quand elle n’est pas adaptée.
Lire le conseil : SCI : quels avantages pour gérer et transmettre son patrimoine immobilier ?
FAQ
Questions fréquentes : gestion de patrimoine
Qu’est-ce que le démembrement de propriété ?
C’est la séparation du droit de propriété en deux : l’usufruit (le droit d’utiliser le bien ou d’en percevoir les revenus) et la nue-propriété (le droit de disposer du bien). Il est souvent utilisé pour transmettre la nue-propriété à ses enfants tout en conservant l’usufruit.
Quand faut-il commencer à organiser la transmission de son patrimoine ?
Le plus tôt possible. Les abattements fiscaux se renouvellent dans le temps et une transmission progressive se prépare sur plusieurs années. Un premier bilan avec votre notaire permet de poser les bases sans engagement.
Une SCI est-elle toujours intéressante ?
Non. La SCI facilite la gestion à plusieurs et la transmission d’un bien immobilier, mais elle implique un formalisme et des coûts de gestion. Dans certaines situations, elle se révèle superflue, voire contraignante : le notaire vous aide à en mesurer l’intérêt réel.
Le notaire travaille-t-il avec mes autres conseils ?
Oui. Nous échangeons volontiers avec votre expert-comptable, votre conseiller en gestion de patrimoine ou votre banquier, pour que la stratégie retenue soit cohérente dans son ensemble.